Регистрирующий орган может исключить ЮЛ и ИП из госреестров на основании сведений ЦБ

С 1 января 2023 года вступили в силу изменения в Закон № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», касающиеся исключения юридических лиц (ЮЛ) и индивидуальных предпринимателей (ИП) из государственных реестров. Изменения были инициированы Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», который наделяет регистрирующий орган правом исключать компании и предпринимателей на основании информации, полученной от Центрального банка России.

Федеральный закон № 115-ФЗ обязывает Центральный банк осуществлять мониторинг подозрительных операций и выявляет организации и предпринимателей, которые могут быть вовлечены в схемы, направленные на отмывание доходов, полученных преступным путем.

На платформе «Знай своего клиента» можно узнать, причастен ли тот или иной бизнес к проведению подозрительных операций по обналичиванию или отмыванию денег. Каждому юридическому лицу или ИП присваивается уровень риска: низкий, средний и высокий.

Если субъекта отнесли к категории высокого уровня риска, банк обязан сообщить ему об этом в течение пяти рабочих дней.

Если компания или ИП получили от банка уведомление с присвоением высокого уровня риска, необходимо пройти процедуру реабилитации через межведомственную комиссию при Центральном банке в течение шести месяцев.

Суд — вторая ступень в процедуре реабилитации. Он рассматривает только те обращения, которые не удовлетворила межведомственная комиссия. Обращение в суд имеет смысл только после получения отрицательного решения от межведомственной комиссии. В противном случае заявление рассмотрено не будет.

В случае необращения ЮЛ (ИП) в межведомственную комиссию в течение шести месяцев, неоспаривания такого решения межведомственной комиссии в судебном порядке либо если судебный акт, которым в удовлетворении исковых требований ЮЛ (ИП) отказано, вступил в законную силу, ЮЛ (ИП) подлежит исключению из государственных реестров (пп. «г» п.5 ст.21.1 и пп «б» п.2 ст. 22.4 ФЗ 129-ФЗ).