УФНС России по Тверской области предупреждает: дропперы – соучастники финансовых преступлений

Одна из самых актуальных проблем финансовой безопасности на сегодняшний день – вовлечение молодежи в мошеннические схемы по обналичиванию похищенных денег.  

Налоговыми органами, наряду с кредитными и надзорными организациями, отмечается тенденция по использованию граждан в противоправной финансовой деятельности, а именно в качестве дропперов — подставных лиц для вывода или снятия денег, полученных преступным путём.

При этом чаще всего вербуются подростки и студенты, которые верят в легкий заработок и более уязвимы к манипуляциям, а также пенсионеры, которые стремятся улучшить финансовое положение и плохо разбираются в современных технологиях.

Как мошенники находят посредников:

• соцсети, мессенджеры и личные звонки;
• у банкоматов с просьбой обналичить деньги;
• объявления о вакансиях;
• предложения по участию в волонтерстве и др.

Организаторы предлагают за вознаграждение: открыть банковский счёт, оформить карту, создать криптокошелёк.

Прямого взаимодействия между налоговой системой и дропперством нет, но есть косвенные аспекты, которые пересекаются в контексте финансовых операций и их правового регулирования:

1.         Легализация доходов. Если дроппер получает вознаграждение за участие в схеме, эти доходы формально могут подлежать налогообложению. Однако в таких случаях речь идёт о преступных доходах, и их декларирование маловероятно.

2.         Проверка финансовых операций. Налоговые органы взаимодействуют с банками и правоохранительными органами при выявлении подозрительных операций, которые могут быть связаны с дропперством. Например, аномальная активность на счетах (массовые переводы, нетипичные операции) может привлечь внимание как банков, так и налоговых служб.

3.         Уголовная ответственность. Дропперство само по себе не является налоговым правонарушением, но его последствия (например, использование подставных лиц для создания фиктивных компаний) могут пересекаться с нарушениями налогового законодательства (например, уклонением от уплаты налогов).

Правовые последствия дропперства прописаны в статье 187 УК РФ («Неправомерный оборот средств платежей»).

Чтобы избежать вовлечения в преступные схемы, соблюдайте простые правила:

- не сообщайте никому данные своей банковской карты и не передавайте карту третьим лицам,

- не переводите деньги по просьбе незнакомцев и не снимайте наличные в банкомате для кого‑либо.

Для защиты детей используйте инструменты родительского контроля. Можно зарегистрировать ребёнка в сервисе ФНС «Личный кабинет налогоплательщика для физического лица», где отображается информация:

- обо всех открытых счетах;

- о регистрации в качестве самозанятого или ИП;